2025年以来，成本商场深化投融资矫正抓续开释活力，低利率环境下住户钞票贬责需求加快从“储蓄主导”向“资产建立”转型，ETF、“固收+”等低门槛、高透明、建立化居品成民众投资新趋势。同期，监管部门以“严监严管”筑牢行业合规底线，并鼓动行业从“重限度”向“重文书”接洽，树牢“以投资者为本”理念。

在此布景下，南边皆市报社、湾财社近日开动第14届金融行业年度评鉴。本届评鉴以“改动服务惠民众・金融赋能启新程”为主题，并初度增设“新钞票新投资前锋案例”搜集，聚焦2025年景本商场各样机构的普惠金融改动践诺，通过五大维度挖掘行业标杆，扩充先进劝诫，鼓动金融机构真确惠及民众、赋能实体经济高质地发展。

本届评鉴开动以来，多家证券、基金、答理机构奋勇参与，经过多轮专科评审，最终12个“新钞票新投资前锋案例”脱颖而出。评审按捺将在12月23日举办的主题当作上厚爱发布。

5大普惠维度诞生年度“新钞票新投资前锋”标尺

本届“新钞票新投资前锋案例”评审紧扣行业发展趋势与政策导向，蚁集证券、基金、答理三类机构业务性情，构建了“居品普惠改动、服务风景升级、数字科技赋能、实体精确滴灌、价值生态看守”五大维度的专科化评价框架，确保入选案例充分体现普惠金融“精确化、科技化、可抓续”的发展条目。

居品普惠改动方面，聚焦普惠性金融居品的筹算与落地，要点暖热机构是否通过镌汰投资门槛、优化居品结构、丰富资产建立选项等形势，安闲不同风险偏好投资者的需求；服务风景升级方面，要点评估机构从“卖方销售”向“买方投顾”转型的收效，是否构建了专科的资产建立盘考体系、是否提供个性化服务决议、是否通过抓续投教与作陪匡助投资者诞孕育期投资理念、以及调查机制是否真确转向以客户利益和始终价值为导向等。

实体精确滴灌维度，尤其是因循科技型、改动型中小微企业和乡村振兴，是评审的要津。暖热是否改动融资器用，是否建立适配中小企业性情的服务机制，将资金引向普惠小微规模。

数字科技赋能方面，侧重考量大数据、东谈主工智能等数字期间的应用实效。不管是通过智能系统擢升小微融资尽调效率、期骗数字化器用镌汰投资参谋人服务门槛，依然构建线上化投教平台普及金融常识，优秀的案例应体现科技若何骨子性擢升金融服务的可得性、便利性与精确性。

价值生态看守维度暖热机构在竣事买卖价值的同期，是否在合规计较、舆情风险防护等方面施展标杆作用。要点历练机构的违纪受罚纪录、是否存在紧要负面舆情等，是否通过健全合规体系、主动贬责声誉风险，切实看守投资者钞票与信任，鼓动行业举座轨范发展，展现机构在生态开辟中的包袱与担当。

12大前锋案例展现行业改动图景、发展趋势

从12个入选案例的举座特征来看，证券、基金、答理三类机构围绕五大普惠评审维度变成多元改动旅途，共同鼓动钞票贬责与投资业务向重投资者文书、服求实体的久了接洽，展现出光显的行业发展趋势。

这些案例中，“低门槛、高适配、惠费率”成为居品端改动的中枢标签。举例商场龙头ETF源流将贬责费率降至行业极低水平，以限度效应反哺投资者，引颈行业费率矫正新风向；或聚焦“固收+”策略的考究化与品牌化，通过构建涵盖平衡、哑铃、双息、量化中性等多元策略的明晰矩阵，安闲不同风险偏好投资者对郑重收益的追求，在低利率时期为民众答理提供了丰富遴荐。

多个入选案例久了解说了买方投顾转型的内涵。有的通过打造“全周期作陪”服务矩阵，将轨范化服务模块镶嵌投前、投中、投后全历程；有的则着力构建“千东谈主千面”的居品货架与专科投研体系，并借助智能器用与专科团队提供“双轨”服务，坚抓调查机制始终性，显赫擢升了服务的专科性与客户黏性。

在赋能实体经济与普惠融资方面，亮点案例纷呈。举例，通过常识产权资产证券化（ABS）等改动金融器用，胜利匡助一批“专精特新”企业将期间专利转动为融资成本；或设立专项股权投资品牌、刊行科技主题答理居品，系统性诱惑中始终资金投向制造业、硬科技等国度计谋规模，构建了隐藏债权、股权、轨范化与非标资产的立体化因循体系。

此外，入选案例也充分体现了科技驱动与社会价值并重的趋势。有的自建小步地，将复杂的指数投资器用与方便的出动端服务深度交融，构建了集居品筛选、智能定投、常识科普于一体的轻量化服务进口，显赫镌汰了投资者使用指数器用的操作难度与通晓门槛；在期骗数字化期间擢升里面风控与客户服务服从外，机构进一步探索“答理+慈善”等新风景，将答理居品与社会公益有机蚁集。

主题当作将赏赐优秀案例，共话新钞票新投资

为赏赐先进、共享灵敏，南边皆市报社、湾财社定于2025年12月23日在广州举办第14届金融行业年度评鉴线下当作。当作现场将厚爱公布并颁发本届“新钞票新投资前锋案例”奖项。

本届“新钞票新投资前锋案例”的评比与发布，不仅是对当年一年景本商场各样机构积极探索普惠金融旅途按捺的采集展示，更是对改日行业发展标的的一次弥留引颈。

以“新钞票”之名，咱们招呼的不仅是资产贬责限度的数字增长，更是服务客群从精英走向民众、投资理念从短期博弈走向始终感性的久了变革；以“新投资”之途，咱们见证的不仅是居品器用与科技技能的迭代，更是金融服务转头本源、赋能实体经济、助力共同宽裕的价值彰显，同期亦然金融机构在快速发展中信守合规底线、积极防护舆情风险、颐养行业公信力的包袱担当。

南边皆市报、湾财社期待通过这次当作，积蓄行业灵敏，凝华发展共鸣，共同鼓动中国金融业在高质地发展的谈路上，愈加坚实有劲地践行普惠金融劳动，让金融改动的按捺更自制、更柔顺地惠及亿万东谈主民，为服求实体经济、增进民生福祉孝敬抓久而磅礴的金融力量。

统筹：任先博

施行统筹：刘兰兰

采写：南皆湾财社记者 黄顺威